洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

1、什么是洗钱

现代意义上的洗钱，人们将“不干净”的钱形象的称为“黑钱”“脏钱”，世界各国对“黑钱”、“脏钱”的内涵和外延表述不尽一致，例如非法财产、非法收益、犯罪收益的财产等。洗钱者利用金融衍生产品、保险、网上银行、支付公司等监管困难的业务将犯罪、违法所得进行转移和清洗。

2、洗钱罪

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

3、现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

（1）毒品犯罪；

（2）黑社会性质的组织犯罪；

（3）恐怖活动犯罪；

（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；

（6）破坏金融管理秩序犯罪；

（7）金融诈骗犯罪。

4、洗钱一般包括哪几个阶段?

洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。

处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。

离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。

归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。