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关于假冒客服诈骗的风险提示

2015年01月14日

亲爱的各位融宝网友:

近期我们接到消费者反映,有不法人员打着购物平台客服的名义,用手机号或者模仿400电话,以购物平台系统维护、订单异常等无法发货需要退款为由,以加用户QQ或其他形式发送仿冒购物平台退款的钓鱼网站,或者声称消费者中奖、向消费者电话推销打折卡和贵宾卡等手段进行诈骗活动。

融宝特此提醒广大用户:

如有任何组织或个人以购物平台客服名义通过电话 、短信、微信、QQ等聊天工具向客户收取相关费用或者推销打折卡、贵宾卡的,或者使用各种即时通讯工具发送商品需重新支付或退款的链接的,均属诈骗行为。

针对此类网上购物诈骗案件,广大网民一是要加大自我防范力度。不要轻易地将自己的网络帐号、信用卡帐号和密码、短信验证码等相关信息泄露给陌生人,尽量不要使用公用的电脑进行购物、支付等操作。不要登录陌生人发来的网页链接,不要相信主动打电话找上门的客服或从百度上搜索来的客服电话。

客户通过融宝进行支付若遇到类似情况,可及时反馈融宝客服人员;若因此遭受损失,融宝建议客户及时报警,并通知融宝客户服务人员。

融宝将积极配合相关部门对此类行为进行调查处理,并尽一切努力,协助客户维护合法权益,融宝保留追究相关人员法律责任的一切权利。

风险提示

1 为保证您的合法权益不受侵害,请您保管好您的银行卡号、银行卡密码、交易密码、身份证信息、与银行卡绑定手机号码、手机验证码等相关信息,请勿将您的上述信息泄露给他人。请确保您的每一笔充值、提现、转账、付款均由您本人操作。
2 如您接到某网站购物付款未成功、给您退款或信用卡提额的电话;请您亲自确认后谨慎处理,不要随意将银行卡号或相关信息告知他人;不要随意进行二次付款,以防被骗。
3 请您保管好您的银行卡交易单据、纸质对账单,以防被不法分子利用造成损失。
4 请您尽量不要在公共WIFI网络环境下进行网上银行交易。在网上银行交易时,尽可能接受和使用银行提供的身份确认和密码保护措施。
5 如您被盗卡或被骗请您及时报案并联系发卡行,将损失降至最低。

什么是洗钱

20世纪20年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了几台投币式洗衣机,开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其它非法所得的赃款加入其中,再向税务部门申报纳税。这样,扣去应缴的税款后,剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

“洗钱” 是指将从事犯罪所得的赃款通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

tips:洗钱就是给“黑钱”披上合法的外衣。

洗钱的危害

1 刺激犯罪。洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助刺激更严重和更大规模的犯罪活动。
2 扰乱金融。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全。
3 危害经济。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家机体,导致社会不公。
4 损害市场。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运行和公平竞争。